Steffen Schmälzle GmbH Wirtschafts- und Finanzberatung
Geldangelegenheiten sind Vertrauenssache.
Vertrauen aufbauen kann Jahre dauern, Vertrauen verlieren nur wenige Sekunden. Grundlage und Voraussetzung für unsere Arbeit ist das in 40 Jahren erlangte Vertrauen unserer Kunden in uns, unsere Produkte und in unsere Arbeit. Wir agieren stets in diesem Bewusstsein und in Kenntnis der uns übertragenen Verantwortung mit der Sorgfalt und Voraussicht, der es bedarf, wenn Menschen uns ihr Geld anvertrauen.
Alleinverantwortung
Uns obliegen alleinverantwortlich der Vertrieb von Anteilen an Aif sowie die Abwicklung des Zweitmarktes der MS-Fonds sowie der Unger Grundstücksgesellschaften.
Für die Anleger dieser Gesellschaften ist somit gewährleistet, dass Anteile jederzeit veräußert oder aber auch bestehende Beteiligungen durch Zukäufe erhöht werden können.
Attraktive Investitionsmöglichkeiten
Durch unsere jahrzehntelange Tätigkeit im Immobiliensektor und der hieraus resultierenden Expertise bieten wir ausschließlich Investitionsmöglichkeiten in Immobilien jedweder Asset-Klasse an.
Investments, die fliegen oder schwimmen, können abstürzen oder untergehen. Investitionen in synthetische Währungen, Wälder in weit entfernten Ländern oder Start-Ups erfordern Kenntnisse, über die wir nicht verfügen.
Bei Immobilien jedoch sehen wir uns in der Lage, nahezu jeden Anspruch unserer Kunden zu erfüllen – gleich ob eine attraktive Rendite oder eine solide Vermögensbildung im Fokus stehen.
Namensschuldverschreibungen
Mit Inkrafttreten des AIFM-UmsG (alternative Investment fund management Umsetzungsgesetz) zum 21.07.2013 ist der Kapitalmarkt im Bereich der geschlossenen Immobilienfonds (heute: Aif) nahezu komplett zusammengebrochen.
Nur wenigen Initiatoren war es vorbehalten, mit Neuemissionen die Anforderungen zu erfüllen. Durch enorme Investitionsvolumen oder durch Kreativität. Unter kreativ verstehen wir, wenn das nicht zulassungspflichtige Instrument „Namensschuldverschreibung“ als Transportmittel für
Wir vermitteln Namensschuldverschreibungen an dem größten Zweitmarktfonds in Europa, der unseren Kunden durch eine ungewöhnliche Diversifikation ein hohes Maß an Sicherheit, verbunden mit attraktiven Renditen, bietet.
Private-Placements
Private-Placements gehören zu den Aif (alternative Investment funds, ehemals geschlossener Immobilienfonds), die nach wie vor in Deutschland emittiert werden können. Die wesentlichste Voraussetzung besteht darin, dass sich Anleger mit einer Mindestbeteiligung in Höhe von 200.000 € beteiligen. Der Gesetzgeber deklariert diese als „Semi-Professionelle Anleger, die im Bewusstsein der mit Kapitalanlagen einhergehenden Risiken diese bewusst in Kauf nehmen und im Falle eines Totalverlustes diesen wirtschaftlich überstehen.“
Wir sehen uns ständig in der Lage, für diesen Anlegerkreis Investitionsmöglichkeiten zu vermitteln.
Vermittlungen von Finanzierungen
Uns obliegen alleinverantwortlich die Beschaffung und Vermittlung von kurz- und langfristigen Finanzierungen für die MS-Fonds sowie der Unger Grundstücksgesellschaften. Bei der Ausgestaltung der Darlehensstrukturen und Laufzeiten orientieren wir uns an den zum Zeitpunkt des Finanzierungsbedarfes herrschenden Rahmenbedingungen der jeweiligen Gesellschaft. Hierzu zählen Risikoanalysen, Forecast-Szenarien sowie die prognostizierte verfügbare Liquidität.
Für einen kleinen Kreis unserer Kunden vermitteln wir Hypothekendarlehen für private Bauvorhaben oder sonstige Investitionen in Immobilien.
Beratung in Vermögensangelegenheiten
Vermögen besitzen ist das eine, Vermögen zu bewahren, zu vermehren und für nachfolgende Generationen zu organisieren, das andere.
Wir kennen nahezu alle Instrumente und Varianten, bereits heute die Weichen für morgen zu stellen, um Vermögen zu erhalten, zu mehren und den Familienverhältnissen und Ansprüchen entsprechend zu strukturieren.
Beratung in Vorsorge- und Erbschaftsangelegenheiten
Aus Fehlern lernt man am Meisten! Wir haben durch die Fehler Dritter im Zusammenhang mit der Regelung des Nachlasses mit oder ohne Erstellung von Testamenten in den Jahrzehnten unserer Tätigkeit hinreichend Erfahrungen gesammelt, worauf zu achten ist, wo Risiken lauern, und wer konsultiert werden sollte.
Aus standesrechtlichen Gründen dürfen wir weder steuerlich noch juristisch beratend tätig sein. Gleichwohl unterstützen wir unsere Kunden beratend dahingehend, herauszufinden, welcher Weg der sinnvollste ist.
Vermögensverwaltung
Für einen kleinen Kreis unserer Kunden führen wir die Vermögensverwaltung mit allen damit einhergehenden Aufgaben durch. Bei Vermögen handelt es sich oft um sehr komplexe und breit gestreute Strukturen, die für Erben weder erkenn- noch beherrschbar und im ungünstigsten Fall noch mit erheblichen Verantwortungen (Personal) behaftet sind.
So wenig, wie ein Handwerker oder Unternehmer voraussetzen kann, dass die nachfolgende Generation die Bereitschaft und Fähigkeit mitbringt, die Firma in die Zukunft zu führen, verhält es sich mit Vermögen. Der umsichtige Handwerker oder Unternehmer hat zu Lebzeiten die Verpflichtung, eine Nachfolgeregelung herbeizuführen. Und der Vermögende hat zu Lebzeiten die Verpflichtung, die Verantwortung für die Verwaltung, Erhaltung und im günstigsten Fall Mehrung dieses Vermögens in die richtigen Hände zu legen.
Zulassungen
Die Beratung in allen Fragen des Kapitalanlagemarktes sowie die Vermittlung von Wertpapieren und Beteiligungen jedweder Art sind genehmigungspflichtig.
Wir verfügen über die Zulassungen nach § 34 f Abs. 1 Satz 1 Nr. 1, § 34 f Abs. 1 Satz 1 Nr. 2 und § 34 f Abs. 1 Satz 1 Nr. 3 der Gewerbeordnung und sind somit autorisiert, bestehenden und künftigen Anlegern uneingeschränkt Beteiligungen zu vermitteln.
Eingetragen im zentralen Vermittlerregister unter der Nr. D-F-175-AL7X-77, einzusehen unter www.vermittlerregister.info.
Zuständige Aufsichtsbehörde: IHK Region Stuttgart, Jägerstraße 30, 70174 Stuttgart www.stuttgart.ihk.de
